انواع ضمانت‌نامه ارزی­

ضمانت‌نامه‌های ارزی قابل‌صدور به شرح ذیل هستند:

ضمانت‌ نامه شرکت در مناقصه /مزایده

ضمانت‌نامه حسن انجام کار

ضمانت‌ نامه پیش‌پرداخت

برای شناخت بهتر هر یک از انواع ضمانت نامه و توضیحات آن‌ها می‌توانید مقاله ضمانت نامه را مطالعه کنید.

 

تفاوت ضمانت‌نامه ریالی و ارزی چیست؟

ضمانت‌نامه‌های ریالی و ارزی هر دو ابزارهای مالی هستند که برای تضمین انجام تعهدات در قراردادها مورد استفاده قرار می‌گیرند، اما تفاوت‌های مهمی در جنبه‌های مختلف دارند. در ادامه به بررسی این تفاوت‌ها می‌پردازیم:

1- نوع ارز:

– ضمانت‌نامه ریالی: این نوع ضمانت‌نامه به پول ملی (ریال) صادر می‌شود و برای معاملات داخلی و قراردادهایی که به ریال هستند، استفاده می‌شود.

– ضمانت‌نامه ارزی: این نوع ضمانت‌نامه به ارزهای خارجی (مانند دلار، یورو و…) صادر می‌شود و معمولاً برای معاملات بین‌المللی و قراردادهایی که به ارزهای خارجی هستند، به کار می‌رود.

 

2- محل استفاده قرارداد:

– ضمانت‌نامه ریالی: معمولاً در قراردادهای داخلی و پروژه‌های محلی استفاده می‌شود. این نوع ضمانت‌نامه به تسهیل معاملات در بازار داخلی کمک می‌کند.

– ضمانت‌نامه ارزی: بیشتر در قراردادهای بین‌المللی و پروژه‌های خارجی مورداستفاده قرار می‌گیرد. این نوع ضمانت‌نامه به تأمین امنیت مالی در معاملات بین‌المللی کمک می‌کند.

 

3- ریسک:

– ضمانت‌نامه ریالی: ریسک نوسانات قیمت ارز در این نوع ضمانت‌نامه وجود ندارد، اما ممکن است تحت‌تأثیر تغییرات اقتصادی داخلی قرار گیرد.

– ضمانت‌نامه ارزی: این نوع ضمانت‌نامه به دلیل نوسانات نرخ ارز ممکن است با ریسک بیشتری همراه باشد؛ بنابراین، طرفین باید به‌دقت نرخ تبدیل و نوسانات آن را بررسی کنند.

 

4- هزینه‌ها:

– ضمانت‌نامه ریالی: هزینه‌های مربوط به صدور این نوع ضمانت‌نامه معمولاً کمتر از ضمانت‌نامه‌های ارزی است.

– ضمانت‌نامه ارزی: ممکن است به دلیل نیاز به تبدیل ارز و نوسانات آن هزینه‌های بیشتری داشته باشد.

انتخاب بین ضمانت‌نامه ریالی و ارزی بستگی به نوع قرارداد، بازار هدف، و نیازهای مالی طرفین دارد. در معاملات داخلی، ضمانت‌نامه ریالی مناسب‌تر است، درحالی‌که برای معاملات بین‌المللی، ضمانت‌نامه ارزی گزینه بهتری خواهد بود.

مزیت‌های ضمانت‌نامه ارزی به سایر روش‌های تضمین

ضمانت‌نامه‌های ارزی به‌عنوان یکی از ابزارهای مالی در معاملات بین‌المللی و داخلی، دارای مزایای خاصی نسبت به سایر روش‌های تضمین هستند. در زیر به برخی از این مزایا اشاره می‌شود:

• کاهش ریسک ارزی

ضمانت‌نامه‌های ارزی به‌ویژه در معاملات بین‌المللی، ریسک نوسانات نرخ ارز را کاهش می‌دهند. با استفاده از ضمانت‌نامه‌های ارزی، طرفین می‌توانند از ثبات مالی بیشتری برخوردار شوند و از تغییرات ناگهانی نرخ ارز مصون بمانند.

• دسترسی به بازارهای بین‌المللی

این نوع ضمانت‌نامه‌ها به شرکت‌ها کمک می‌کند تا به‌راحتی با شرکای بین‌المللی تعامل کنند. با داشتن ضمانت‌نامه ارزی، طرفین می‌توانند احساس اطمینان بیشتری نسبت به انجام معامله داشته باشند.

• افزایش اعتبار

وجود ضمانت‌نامه ارزی می‌تواند اعتبار شرکت‌ها را در بازارهای بین‌المللی افزایش دهد. این اعتبار می‌تواند به جذب سرمایه‌گذاران و مشتریان جدید کمک کند.

• انعطاف‌پذیری بیشتر

ضمانت‌نامه‌های ارزی معمولاً دارای شرایط انعطاف‌پذیری بیشتری هستند که می‌تواند متناسب با نیازهای خاص معاملات تنظیم شود. این ویژگی باعث می‌شود که طرفین بتوانند توافقات بهتری داشته باشند.

• حفاظت در برابر عدم پرداخت

درصورتی‌که یکی از طرفین تعهدات خود را انجام ندهد، ضمانت‌نامه ارزی به‌طرف مقابل این امکان را می‌دهد که به‌راحتی خسارات خود را جبران کند. این امر به‌ویژه در معاملات بزرگ و پیچیده اهمیت دارد.

• تسهیل فرایندهای تجاری

ضمانت‌نامه‌های ارزی می‌توانند فرایندهای تجاری را تسهیل کنند و زمان لازم برای انجام معاملات را کاهش دهند. با وجود این ضمانت‌نامه‌ها، طرفین می‌توانند با اطمینان بیشتری اقدام به انجام معاملات کنند.

• مناسب برای پروژه‌های بزرگ

در پروژه‌های بزرگ و پیچیده، وجود ضمانت‌نامه‌های ارزی می‌تواند به تأمین مالی و مدیریت ریسک‌ها کمک کند. این امر به‌ویژه در پروژه‌های دولتی و بین‌المللی اهمیت دارد.

به‌طورکلی، ضمانت‌نامه‌های ارزی ابزارهای مهمی در دنیای تجارت هستند که با ارائه مزایای متعدد، می‌توانند به تسهیل و افزایش اعتماد در معاملات کمک کنند.

کارمزد صدور ضمانت نامه ارزی

محاسبه کارمزد صدور ضمانت‌ نامه ارزی معمولاً به عوامل مختلفی بستگی دارد و بانک­ها ممکن است روش‌های متفاوتی برای تعیین این کارمزد داشته باشند. باتوجه‌به مبلغ، نوع و مدت ضمانت‌نامه صادره و وثایق اخذ شده از متقاضی ضمانت‌نامه، کارمزد صدور ضمانت‌نامه متفاوت خواهد بود.

برای شناخت بهتر هر یک از انواع ضمانت نامه و توضیحات آن‌ها می‌توانید مقاله ضمانت‌نامه را مطالعه کنید.